Những kỹ năng một chuyên viên tư vấn tài chính cần có
Để có thể trở thành một chuyên viên tư vấn tài chính giỏi, bạn cần phải trau dồi cho mình những kỹ năng cơ bản dưới đây.
Kỹ năng giao tiếp
Kỹ năng giao tiếp là một kỹ năng vô cùng quan trọng của một chuyên viên tư vấn tài chính. Một chuyên viên sẽ thường xuyên phải làm việc với các khách hàng tiềm năng cũng như các đối tác, chính vì vậy bạn cần phải giao tiếp một cách tự tin, nhẹ nhàng với những ngôn từ văn minh, tế nhị, chuyên nghiệp trong mọi trường hợp.
Đôi khi chuyên viên tư vấn tài chính còn cần phải phân tích, trình bày, giải thích về các chính sách, thủ tục hay các phương án đầu tư một cách dễ hiểu nhất để tránh mọi sự nhầm lẫn.
>> Tham khảo: Chuyên viên hoạch định tài chính là gì? Mô tả công việc cụ thể
Ngoài ra, khả năng truyền đạt thông tin chính xác, đủ sức thuyết phục là một kỹ năng bắt buộc mà bất cứ chuyên viên tài chính nào cũng cần phải có.
Dù bạn có tư vấn cho khách hàng về mảng đầu tư bất động sản, hay kế hoạch nghỉ hưu thì những quy trình này đều vô cùng phức tạp. Khi này bạn cần phải có khả năng truyền đạt, thuyết phục để khách hàng nhất là những người có trình độ có thể hiểu và tin tưởng vào bạn.
Ngoài kỹ năng thuyết phục một chuyên viên tư vấn tài chính cũng cần phải nhiệt tình và sẵn sàng giúp đỡ khách hàng khi cần. Không chỉ riêng chuyên viên tài chính mà bất cứ ngành nghề nào cũng cần phải có thái độ chăm sóc khách hàng tốt. Gìn giữ các mối quan hệ với khách hàng sẽ khiến họ tin tưởng và quay lại làm việc cùng bạn.
Kỹ năng bán hàng
Với mỗi một chuyên viên tư vấn tài chính nếu như muốn tồn tại và duy trì thì nhất định phải có kỹ năng bán hàng. Đây là yếu tố quan trọng, then chốt quyết định doanh thu của một chuyên viên.
Một số chuyên viên tư vấn là những người trực tiếp mua và bán các sản phẩm như là: cổ phiếu, trái phiếu, vàng và bảo hiểm… chính vì thế họ phải có kỹ năng bán hàng. Trong hoàn cảnh này họ sẽ phải có được khả năng thuyết phục và đưa ra được những chiến lược tốt nhất cho khách hàng của mình. Trách nhiệm của chuyên viên tư vấn tài chính là chỉ ra lý do tại sao lời khuyên họ đưa ra lại là tối ưu cho khách hàng.
Kỹ năng phân tích
Phần lớn công việc của một chuyên viên tư vấn đều liên quan đến việc theo dõi dữ liệu và dự kiến các hoạt động trong tương lai của cổ phiếu, trái phiếu và các quỹ đầu tư. Chính vì vậy mà các chuyên viên tư vấn cần phải có kỹ năng phân tích này để áp dụng vào các nhu cầu của khách hàng.
Chuyên viên tư vấn cần phải có kỹ năng phân tích khách hàng ở đâu, mong muốn của khách hàng là gì, họ có bao nhiêu thời gian và tiền bạc để đạt được.
Ý nghĩa của Profit margin đối với doanh nghiệp
Tìm việc bảo hiểm 17-03-2023, 11:44Profit Margin là một chỉ số tài chính quan trọng và có ý nghĩa lớn trong việc đánh giá hiệu quả kinh doanh của một doanh nghiệp. Ý nghĩa của Profit Margin là cho phép nhà đầu tư và chủ điều hành đánh giá được mức độ hiệu quả của doanh nghiệp trong việc kiểm...

Công cụ và cách tính bảo hiểm thất nghiệp mới nhất 2023
Tìm việc bảo hiểm 14-03-2023, 17:23Tính đến thời điểm hiện tại, mức lãnh bảo hiểm thất nghiệp được quy định rõ ràng tại Điều 50, Luật Việc làm năm 2013, cụ thể cách tính bảo hiểm thất nghiệp như sau: Mức hưởng hàng tháng = Mức trung bình tiền lương đóng bảo hiểm thất nghiệp hàng tháng của 06 tháng...
Kỹ năng cần có của một giao dịch viên ngân hàng
Tìm việc bảo hiểm 27-02-2023, 11:16Kỹ năng giao tiếp, lắng nghe Nhiệm vụ của giao dịch viên ngân hàng sẽ được tiếp xúc với khách hàng ngay từ đầu, do đó GDV cần thể hiện chế độ chuyên nghiệp để khách hàng có thể cảm nhận được sự nhiệt tình, chu đáo từ phía Giao dịch viên. Trong quá trình...
Mức lương và cơ hội nghề kế toán tổng hợp
Tìm việc bảo hiểm 27-02-2023, 10:55Cũng giống như những ngành nghề khác, mức lương bạn nhận được nếu ở vị trí kế toán tổng hợp sẽ tùy thuộc vào rất nhiều yếu tố khách quan cũng như yếu tố cá nhân. Cụ thể là tùy năng lực, kinh nghiệm, tính chất, khối lượng công việc và quy mô tài chính...

Mô tả công việc của thực tập sinh kế toán chi tiết nhất
Tìm việc bảo hiểm 23-02-2023, 17:38Thực tập sinh kế toán là người sẽ thực hiện và hỗ trợ các nhân viên chính thức trong các nghiệp vụ kế toán. Thực tập sinh làm việc dưới sự hướng dẫn trực tiếp của nhân viên kế toán, thuộc phòng Kế toán - Tài chính công ty. Mặc dù không nhận trách nhiệm chính,...

Hướng dẫn chi tiết viết CV xin việc ngân hàng chuẩn nhất 2022
Tìm việc bảo hiểm 07-04-2022, 17:22Các vị trí công việc tại ngân hàng chưa bao giờ hết “hot”, luôn được đông đảo các ứng viên nộp hồ sơ ứng tuyển. Chính vì vậy, để bước đầu cạnh tranh được các đối thủ mạnh, không thể thiếu đó là một bản CV xin việc ngân hàng ấn tượng. Nếu bạn vẫn...

Bảo hiểm kinh doanh và cơ chế hoạt động mà bạn nên biết
Tìm việc bảo hiểm 03-04-2022, 10:00Bên cạnh tuyển dụng nhân viên bảo hiểm thì bảo hiểm kinh doanh (BHKD) ra đời nhằm giúp các nhà sản xuất kinh doanh có thể ngăn ngừa các rủi ro ngoài ý muốn. Những vấn đề xoay quanh BHKD Khái niệm về BHKD Bảo hiểm kinh doanh là cách huy động nguồn tài chính...

Bảo hiểm thương mại và những lợi ích mang lại mà khách hàng cần biết
Tìm việc bảo hiểm 15-08-2019, 08:00Trong lĩnh vực bảo hiểm, ngoài bảo hiểm nhân thọ và xã hội thì bảo hiểm thương mại đang là loại hình được nhiều công ty, khách hàng lựa chọn. Bảo hiểm thương mại (BHTM) là gì? Bảo hiểm thương mại là hình thức nhằm mục đích chính là thu lợi nhuận. Các doanh nghiệp...

Nhà tuyển dụng giám định viên bảo hiểm xe cơ giới cần điều gì ở ứng viên?
Tìm việc bảo hiểm 11-07-2019, 11:11Ngày nay rất nhiều doanh nghiệp bảo hiểm đang kinh dịch vụ bảo hiểm xe cơ giới trên thị trường tỏ ra rất quan tâm tới đến lực lượng và chất lượng Giám định viên bảo hiểm xe cơ giới, bởi những dịch vụ sau bán hàng, cùng uy tín hoạt động của toàn thể...

Bảo hiểm manulife tuyển dụng 2019: Cơ hội việc làm không thể bỏ qua
Tìm việc bảo hiểm 11-07-2019, 10:59Ngành bảo hiểm không phải là ngành mới nhưng vẫn có sức hút lớn với người tìm việc và lĩnh vực hấp dẫn này cũng ẩn chứa nhiều thách thức. Hướng dẫn cách tra cứu bảo hiểm online ở nhà vẫn biết “tất tần tật” mọi thứ Bảo hiểm Prudential: Những thông tin cần biết...